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Placements, retraite, transmission, fiscalité : vous trouverez ici les conseils de nos experts pour vous aider à gérer votre patrimoine en toute sécurité et sans aucun engagement. Ce site vous présente l’intégralité des services, simulations et pré-diagnostics personnalisés que nous mettons gratuitement à votre disposition.
Sur chaque thématique, vous avez la possibilité d’effectuer en ligne une demande de bilan personnalisé, de façon sécurisée et totalement confidentielle.

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Les articles de nos experts

Retrouvez dans cette rubrique des informations et des conseils rédigés par nos conseillers en patrimoine.

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21 septembre 2018
Loyers impayés, quel recours pour le propriétaire ?
par Nathalie BEAUCLAIR, Conseillère en Patrimoine

Avant d'entamer une procédure tendant vers l'expulsion du locataire, le propriétaire a tout intérêt à trouver une solution amiable. A défaut, il peut demander au juge l'application de la clause résolutoire, utiliser la caution ou encore avoir recours à l'assurance loyers impayés si cette dernière a été souscrite.

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13 avril 2018
La vente immobilière en viager : une option à considérer
par Nathalie Beauclair, Conseillère en Patrimoine

Le viager immobilier devrait connaître un regain d’intérêt chez les personnes âgées à la recherche de ressources complémentaires

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12 fvrier 2018
L’achat immobilier à deux ? Une vigilance s’impose
par Nathalie Beauclair, Conseillère en Patrimoine

Comment acheter à deux ?
Les règles pour l’acquisition d’un bien immobilier à deux varient en fonction de la situation du couple : couples mariés, partenaires pacsés ou concubins. Quel est l’intérêt d’acquérir son bien immobilier via une SCI ? Pourquoi envisager une clause de tontine ?

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08 dcembre 2017
L’assurance vie après 70 ans : est-ce toujours intéressant ?
Connu pour sa fiscalité privilégiée pour tous les versements réalisés avant le 70e anniversaire du souscripteur, l’assurance-vie peut paraître pour certains moins intéressante fiscalement après les 70 ans. Effectivement, il existe beaucoup d’idées reçues sur la souscription ou l’alimentation d’un contrat d’assurance vie après 70 ans, laissant penser que ce placement perd de son intérêt.

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20 fvrier 2017
Que faire des fonds en cas de vente d’un bien immobilier démembré ?
par Stéphanie Darmon.

Suite à une succession ou à une donation avec réserve d’usufruit, vous êtes usufruitier d’un bien immobilier et vos enfants en sont nus-propriétaires. Etre usufruitier, c’est avoir la jouissance du bien, c’est-à-dire, pouvoir l’habiter ou en percevoir les revenus s’il s’agit d’un bien locatif. Vous envisagez la vente de ce bien démembré et vous souhaitez connaître les différentes possibilités de réinvestissement de ces fonds ?

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13 janvier 2017
Diversifier ses placements: les SCPI fiscales
Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) sont des sociétés civiles ayant pour objet exclusif l'acquisition et la gestion d'un patrimoine immobilier locatif. Ce type d’investissement permet d’investir dans « l’immobilier » avec une somme modeste et sans se soucier de la gestion du bien immobilier, mais également de bénéficier d’une réduction d’impôt.

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09 fvrier 2016
Comment dynamiser ses assurances vie et contrer l’érosion des contrats et supports en euros ?
Après la chute des taux de rendement des produits d’épargne réglementés (Livret A, LDD, PEL, CEL), la recherche de performance pour contrer la diminution des taux passe désormais par la diversification. Avant de souscrire un contrat d’assurance vie multisupport, on doit s’interroger sur le bien-fondé de cette décision. Pour cela, il est utile de consulter un conseiller spécialisé en assurance vie ou en gestion de patrimoine et on peut également se référer à quelques conseils de base.

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06 janvier 2014
Pourquoi choisir l'assurance vie?
par Catherine Castelli, Conseillère en Patrimoine.

C’est quoi l’assurance vie ?

Un moyen d’épargner sur des supports en euros ou en unités de compte. Avec une condition propre à l’assurance vie, c’est de nommer un bénéficiaire.

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07 juin 2013
Nos conseils pour diversifier votre pargne
Vous souhaitez investir en UC, quel est votre profil de risque ?

par Sihem BOURAS, Conseillère en Patrimoine.

Lassurance vie offre une large palette de supports dinvestissements pour les personnes qui souhaitent diversifier leur pargne. De ce choix, dpendra la rentabilit future de votre contrat dassurance vie. Il est donc important dtre bien conseill et de bien dfinir vos objectifs patrimoniaux et votre profil de risque. Trouver un placement rentable est important mais ce dernier doit tre adapt votre profil dinvestisseur.

UC, qu’est-ce que c’est ?

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08 avril 2013
Le prêt viager hypothécaire
par Damien PLANET, Conseiller en Patrimoine.

En étant séniors, il est parfois difficile de souscrire un crédit et de trouver une assurance décès pour le couvrir. Pourtant, cela ne signifie pas la fin des projets.

Le prêt viager hypothécaire est destiné aux personnes ayant au moins 65 ans, étant propriétaires d’un bien immobilier et qui souhaitent disposer de liquidités. Toutefois, les sommes prêtées ne peuvent pas servir au financement d’une activité professionnelle.

Décryptage …

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11 juillet 2012
Nos conseils en assurance vie : Comment garantir un prêt grâce à un contrat d’assurance-vie ?
Placement préféré des Français, le contrat d’assurance-vie est souvent utilisé pour garantir un prêt. Simple à mettre en place et moins couteux, le nantissement d’un contrat d’assurance-vie, si sa valeur est suffisante, ne manque pas d’atouts pour remplacer l’hypothèque et éviter de souscrire une assurance-emprunteur. Il est également possible d’avoir recours à une délégation de créance. Profitez de nos conseils en assurance vie pour garantir votre prêt.

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11 octobre 2010
L’achat immobilier à deux ? Une vigilance s’impose
par Nathalie Beauclair, Conseillère en Patrimoine

Comment acheter à deux ?
Les règles pour l’acquisition d’un bien immobilier à deux varient en fonction de la situation du couple : couples mariés, partenaires pacsés ou concubins. Quel est l’intérêt d’acquérir son bien immobilier via une SCI ? Pourquoi envisager une clause de tontine ?

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12 novembre 2009
Les valeurs mobilières : rappel des principes de base d’un tel investissement
par Nadia Larbaneix, Conseillère en Patrimoine 

Si vous êtes propriétaire de biens immobiliers et de produits de placements sécuritaires (livrets, produits monétaires) et disposez d’une capacité d’épargne supplémentaire, vous avez tout intérêt à diversifier votre patrimoine financier.
Sans échéance prédéterminée, il peut être intéressant d’investir en bourse. A long terme, les actions offrent une possibilité de meilleur rendement.
Petit tour d’horizon des principes de base d’un investissement en bourse.

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